Tesorería · Conciliación bancaria
Automatización de la conciliación bancaria con IA: del extracto del banco al mayor contable
Reconciliations toma los movimientos de tus cuentas bancarias —incluso leyendo el PDF del extracto y convirtiéndolo en una tabla— y los cruza contra el mayor contable de tu ERP con reglas que vos definís: tolerancia de fechas, tolerancia de importes, similitud de descripción y agrupación de movimientos. Lo que no coincide queda identificado para revisión, nunca forzado.
- 95%+
- Movimientos conciliados automáticamente
- -90%
- Tiempo dedicado al cierre de tesorería
- <2
- Semanas de puesta en marcha
Se conecta con tus fuentes
Desde 2017 usado por empresas líderes
Flujo de extremo a extremo
Del extracto bancario al mayor conciliado
Así corre el proceso completo de conciliación bancaria, paso a paso, en empresas que cruzan cientos de miles de movimientos por mes.
- 1Paso 01
Ingesta multifuente
Los movimientos entran solos, desde donde ya los obtenés hoy.- Interbanking: descarga automática de extractos y movimientos de todas tus cuentas
- Extractos en PDF: la IA lee el PDF del banco y lo convierte en una tabla con fecha, concepto e importe
- APIs bancarias y archivos de extracto en CSV, Excel, TXT o formatos propios del banco
- Mayor contable del ERP, billeteras virtuales y procesadores de pago como contrapartida
Paso 01Ingesta multifuenteInterbanking
Extracto diario · 6 cuentas
Extracto PDF
→ Tabla de 42 movimientos
API bancaria
Movimientos en línea
ERP · Mayor
Asientos contables
- 2Paso 02
Normalización con IA
Cada fuente llega con su propio formato: la IA los deja comparables entre sí.- Fechas, monedas y signos unificados en un único criterio
- Descripciones limpias: se extraen referencias, CUIT, número de operación y contraparte del texto libre del banco
- Sin plantillas por banco: cambia el layout del extracto y el proceso sigue corriendo
Paso 02Normalización con IATexto del banco
TRF REC/ACRED 0034 ACME SA 30712
Normalizado
Transferencia recibida · Acme S.A. · CUIT 30-71234567-9
- 3Paso 03
Matching configurable
Vos definís cómo se concilia cada cuenta: las reglas son tuyas, no del proveedor.- Delta de fechas: tolerancia en días entre el movimiento bancario y el asiento contable
- Delta de importes: tolerancia en monto o porcentaje para diferencias de comisión o redondeo
- Similitud de descripción: cuando hay varios movimientos por el mismo importe, el texto define cuál es la contrapartida correcta
Paso 03Matching configurableBanco
12/03
Acme S.A.
$ 1.240.500,00
Mayor contable
14/03
Cobranza Acme
$ 1.240.450,00
Delta de fecha ±3 díasDelta de importe ±$ 100Similitud de descripción 94%Conciliado - 4Paso 04
Grupos y reglas personalizadas
No todo es uno a uno: muchos movimientos se concilian agrupados.- Grupos de impuestos y retenciones: varias retenciones que cierran contra un único pago
- Relaciones de varios a uno y de uno a varios, como un depósito que cancela varias facturas
- Reglas personalizadas por cuenta, banco, tipo de movimiento o concepto
Paso 04Grupos y reglasGrupo · Impuestos y retenciones
Retención IIBBRetención IVAPercepción bancaria3 movimientos cierran contra 1 pago
- 5Paso 05
Excepciones y cierre
Lo que no coincide no se fuerza: queda identificado y a la vista.- Partidas pendientes listadas con su motivo, para revisión manual del equipo
- Workflow de aprobación opcional cuando una conciliación necesita un visto bueno
- Mayor conciliado y trazable: cada partida guarda con qué regla y contra qué movimiento cerró
- Cierre sin bloqueos: lo que no se pudo conciliar se arrastra al período siguiente y el mes cierra igual
Paso 05Excepciones y cierreConciliación cerrada
96,8% automático · 7 partidas en revisión
En revisión
Interbanking
Extracto diario · 6 cuentas
Extracto PDF
→ Tabla de 42 movimientos
API bancaria
Movimientos en línea
ERP · Mayor
Asientos contables
Reglas configurables
Vos definís el criterio de conciliación, cuenta por cuenta
La misma empresa concilia distinto una cuenta recaudadora que una cuenta de pagos. Las reglas se configuran por cuenta y se ajustan sin pedirnos un desarrollo.
Delta de fechas
Tolerancia en días entre la fecha del movimiento bancario y la del asiento contable, para acreditaciones diferidas o registros tardíos.
Delta de importes
Tolerancia en monto fijo o porcentaje, para absorber comisiones, redondeos o pequeñas diferencias de cambio.
Similitud de descripción
Cuando hay varios movimientos por el mismo importe, la IA compara el texto del banco con el del asiento y elige la contrapartida correcta.
Grupos y reglas propias
Agrupaciones para impuestos, retenciones o pagos consolidados, y reglas personalizadas por banco, cuenta o tipo de movimiento.
Excepciones bajo control
Lo que no coincide se muestra, no se fuerza
El valor de una conciliación no está solo en lo que cierra solo, sino en la claridad sobre lo que queda abierto. Las partidas sin contrapartida no se ocultan ni se ajustan automáticamente.
- Cada partida pendiente indica su motivo: sin contrapartida, fuera de tolerancia o con varios candidatos posibles
- Revisión manual desde la plataforma, con la posibilidad de conciliar a mano o crear una regla para casos futuros
- Workflow de aprobación opcional cuando una conciliación excepcional requiere autorización
- Todo lo que no se pudo conciliar en el mes queda registrado y se arrastra al período siguiente, para que puedas cerrar la conciliación del mes sin dejar nada sin seguimiento
Tu equipo deja de buscar diferencias y pasa a resolver solo las que importan.
En revisión
3Acme S.A.
12/03 · Delta de importe ±$ 100
$ 1.240.500,00
Cobranza Acme
14/03 · Delta de fecha ±3 días
$ 1.240.450,00
Acme S.A.
12/03 · Similitud de descripción 94%
$ 1.240.500,00
Visibilidad de la operación
Un tablero con el estado real de tus cuentas
Mirá en tiempo real el volumen de movimientos conciliados, las partidas abiertas y el avance del cierre, sin armar planillas a mano.
Volumen conciliado
Movimientos procesados y conciliados por cuenta, banco y período
Tasa de automatización
Porcentaje de movimientos que concilian sin intervención humana
Partidas abiertas
Diferencias pendientes, su antigüedad y el motivo de cada una
Tiempo de cierre
Cuánto demora hoy la conciliación de cada cuenta respecto del período anterior
Seguridad y privacidad
Tus datos financieros, bajo tu control
Diseñado para las exigencias de seguridad de áreas de tesorería, finanzas y auditoría.
No entrenamos modelos con tus datos
Tus extractos y asientos se usan solo para conciliar tu operación. Nunca se utilizan para entrenar modelos de IA, propios ni de terceros.
Retención a tu medida
Elegís cuánto tiempo se guarda la información: hasta 3 meses o procesamiento totalmente efímero, sin almacenar los archivos.
Auditoría completa
Cada conciliación, regla aplicada, corrección y aprobación queda registrada con usuario, fecha y hora.
Cifrado y acceso controlado
Datos cifrados en tránsito y en reposo, permisos por rol y operación bajo un sistema de gestión certificado ISO 9001.
Casos de éxito
Lo que dicen las empresas que ya nos eligieron
Banca y Seguros
“TheEye nos acompaña hace más de seis años con automatizaciones que siguen funcionando de manera confiable y escalable. Su tecnología nos permitió escalar operaciones, liberar tiempo y reducir errores en procesos críticos.”
Automotriz
“Con TheEye incorporamos agentes de IA para automatizar la extracción de documentación automotriz y validar facturas directamente contra nuestro ERP y las agencias fiscales. Esto nos permitió aumentar la capacidad de procesamiento y trabajar con mayor precisión y eficiencia.”
Banca y Seguros
“TheEye era lo que estábamos buscando. Nos permitió avanzar rápido y enfocarnos en el problema real. Muchas veces uno quiere solucionar todo el proceso de punta a punta, pero este equipo nos ayudó a hacer foco y encontrar la solución que realmente necesitábamos. Nos permitieron ganar efectividad y productividad, y también mitigar riesgos.”
Farmacéutica
“Trabajar con TheEye ha sido una experiencia sumamente positiva. Desde el levantamiento de proyectos, hasta el desarrollo y expansión de los mismos. El acompañamiento que brindan a todo nivel, sin duda marca la diferencia. El equipo es sumamente capaz y transmiten mucha formalidad, flexibilidad y deseo de trabajar en conjunto.”
Consumo Masivo
“Con TheEye, incorporé agentes de IA para automatizar la gestión de documentación relacionada con sus operaciones logísticas. Gracias a esta implementación, la compañía redujo significativamente el tiempo destinado a tareas manuales, mejoró la trazabilidad de la información y minimizó errores.”
Industria
“La automatización end-to-end con The Eye transformó nuestra gestión de comprobantes en EBS. Con el reconocimiento inteligente y el Tagger de The Eye reducimos errores y mantenemos el proceso de carga siempre al día.”
Industria
“La IA de TheEye nos permitió automatizar la recepción, digitalización y conciliación de facturas de proveedores. De esa manera pudimos reducir significativamente los tiempos de carga de documentación y reducir errores, agilizando los procesos de cuentas a pagar y optimizando la gestión de datos.”
Logística
“La implementación del agente de The Eye para la autorización de notas de crédito fue clave para mejorar nuestra operación. Automatizamos un flujo crítico integrado con SAP, redujimos errores en tareas repetitivas y logramos mayor control en tiempo real de cada ejecución. Esto se tradujo en una gestión más ágil de la información y una eficiencia operativa notablemente superior.”
Servicios Profesionales
“El Agente de TheEye nos ayudó a optimizar la gestión de pagos, automatizando tareas repetitivas, minimizando errores y maximizando el control de la información en tiempo real.”
Banca y Seguros
“TheEye nos acompaña hace más de seis años con automatizaciones que siguen funcionando de manera confiable y escalable. Su tecnología nos permitió escalar operaciones, liberar tiempo y reducir errores en procesos críticos.”
Automotriz
“Con TheEye incorporamos agentes de IA para automatizar la extracción de documentación automotriz y validar facturas directamente contra nuestro ERP y las agencias fiscales. Esto nos permitió aumentar la capacidad de procesamiento y trabajar con mayor precisión y eficiencia.”
Conciliación bancaria
Dejá de conciliar en planillas
Contanos cómo concilias hoy y te mostramos cómo quedaría el cierre de tus cuentas con reglas automáticas.
- ✓Demo personalizada
- ✓Relevamiento consultivo de tu proceso
- ✓Sin compromiso
Preguntas frecuentes
Lo que suele preguntar el área de tesorería
Es el proceso de cruzar los movimientos de tus cuentas bancarias contra el mayor contable del ERP sin hacerlo a mano. Reconciliations de The Eye importa los extractos, normaliza los datos y aplica las reglas que definís —tolerancia de fechas, de importes y similitud de descripción— para conciliar automáticamente y dejar a la vista solo las diferencias.
Sí. Interbanking es una de las fuentes de ingreso soportadas: los extractos y movimientos de tus cuentas se importan automáticamente, sin descargas manuales. También trabajamos con APIs bancarias y archivos de extracto en PDF, CSV, Excel, TXT o formatos propios del banco.
Sí. La IA lee el PDF del banco, reconoce las columnas y lo convierte en una tabla de movimientos con fecha, concepto e importe. No hace falta que el banco exporte en CSV ni armar plantillas por banco: si el formato cambia, el proceso sigue corriendo. La tabla entra a las mismas reglas de delta de fechas, delta de importes y similitud de descripción.
Sí, y se configuran por cuenta. Podés establecer un delta de fechas en días para acreditaciones diferidas, y un delta de importes en monto fijo o porcentaje para absorber comisiones, redondeos o diferencias de cambio.
Con similitud de descripción. Cuando hay más de un candidato por el mismo monto, la IA compara el texto del movimiento bancario con el del asiento contable —referencias, nombre de la contraparte, número de operación— y elige la contrapartida más probable. Si la confianza es baja, la partida queda para revisión.
Sí. Se pueden crear grupos para conciliar relaciones de varios a uno y de uno a varios: un conjunto de retenciones e impuestos que cierra contra un único pago, o un depósito que cancela varias facturas. Los grupos se configuran como reglas y se reutilizan en cada cierre.
Quedan identificados como partidas abiertas, con el motivo correspondiente: sin contrapartida, fuera de tolerancia o con varios candidatos. El equipo los revisa manualmente desde la plataforma y, si querés, se puede sumar un workflow de aprobación para las conciliaciones excepcionales. Nunca se fuerza un cierre. Además, hay movimientos que por la fecha de corte corresponden a la conciliación del mes siguiente: eso ya está resuelto en la plataforma. Lo que no se pudo conciliar se guarda y se arrastra automáticamente al próximo ejercicio, sin que tengas que cargarlo de nuevo.
Con SAP, Oracle, Microsoft Dynamics 365, NetSuite, Odoo, Finnegans, Softland y otros, mediante API, conectores o archivos estructurados del mayor contable.
Menos de dos semanas para un alcance inicial. Arrancamos con las cuentas de mayor volumen y sumamos el resto a medida que las reglas se estabilizan.
El costo depende del volumen mensual de movimientos, la cantidad de cuentas y las integraciones necesarias. Pedí una demo y te enviamos una propuesta a medida.
¿Querés verlo con tus propios extractos?
Te mostramos el circuito completo aplicado a tus cuentas.